国家级聊城经济技术开发区欢迎您
设为首页 | 加入收藏 | 图片 | 视频
| 邮箱
 
学习贯彻十八届四中全会精神
群众路线教育实践活动
抢抓“一圈一带”战略 加快转轨提速步伐
城乡环卫一体化
· 开发区:环卫一体化让城乡换“新颜”
· 东城办事处:做好“清、绿、净”文章
· 蒋官屯街道:确保“六净六无”
· 蒋官屯办事处:确保“六净六无”
· 广平乡:打出一套“组合拳”
· 北城办事处:“街巷硬化”铺就幸福路
· 贺海村:打造环卫一体化新样板
· 行政执法局:专项整治违规条幅
“第一书记”在行动
· 开发区组织收听收看全省第一轮第一书记工作总结暨第二轮工作推进视频会议
· 【工作动态】开发区“创业支部”辟新路
· 【工作动态】开发区选派第一书记开展“双联共建”工作部署会暨专题培训会召开
· 【工作动态】开发区召开双联共建“第一书记”见面会
开发区文学
· 落红不是无情物
· 栀子花,美丽的遇见
· 最好的报答
· 采桑子·北城(外两首)
· 纪念孔子
· 一个U盘
· 阅读是很平常的事儿
友情链接
当前位置:网站首页 >> 防范非法集资 >> 正文    

(三)非法集资犯罪主要领域、表现方式与防范重点

kfq.lcxw.cn    更新日期:2018-5-19 17:16:44    点击:261
 
  ◆投资理财领域非法集资主要方式与防范重点 
  近年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。此类机构多设在商业闹市区,多选择高档写字楼等,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,其名称和业务与金融密切相关,普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。 
  提醒广大公众,对以下情况要保持高度警惕: 
  1.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称; 
  2.许诺超高收益率; 
  3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息; 
  4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以老年人为主要招揽对象; 
  5.在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容,用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持; 
  6.怂恿群众将个人房产进行抵押,获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”; 
  7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会; 
  8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”。 
  ◆P2P网络借贷领域非法集资主要方式与防范重点 
  近年来,P2P网络借贷机构数量成倍增长,由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大量爆发,风险迅速蔓延。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。 
  提醒广大投资者,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身;P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于较高风险类的投资,需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力;要警惕“担保”、“保证收益”类的宣传,警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。 
  ◆农民专业合作领域社非法集资主要方式与防范重点 
  近年来部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则,超范围吸收农民资金却未用于农业生产,而是高息放贷赚取息差,资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。一些农民专业合作社或由原先开办担保公司、投资公司的经营者发起设立,或以合法身份为幌子,仿照银行外观设立营业网点,通过代办员、业务员广泛吸收农民存款,欺骗性极强,严重损害了农民利益,影响农村金融秩序和社会稳定。 
  提醒公众,特别是广大的农民朋友,农民专业合作社是社员制、封闭性的组织,不允许向社会不特定对象进行公开宣传吸收资金,不允许对外吸储放贷、高息揽储,也不允许以吸收资金为目的把与合作社没有业务关系的个人或组织吸收为成员。 
  ◆房地产、建筑领域非法集资主要方式与防范重点 
  此领域非法集资案件几乎遍布全国所有省份,多年来持续高位运行。这类案件比较易受宏观调控政策影响,在经济下行预期较强、去库存压力较大的情况下,以高息借贷维持资金链的冲动增强,容易发生大案要案,引起上下游连锁反应。目前,此领域非法集资犯罪活动主要反映出以下特点: 
  一是以预售房屋的形式非法集资。该方式多表现为房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设时,以内部认购、发放VIP卡等形式,变相进行销售融资,有的还“一房多卖”。二是利用房地产项目开发进行非法集资。表现为房地产企业自身或者是通过中介公司向社会公众融资,承诺给予远高于银行同期利率的高额利息,有的还以一定的资产作为抵押。三是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。该方式多表现为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,来诱导社会公众购买。 
  ◆私募基金领域非法集资主要方式与防范重点 
  私募基金行业非法集资有如下特征:一是募集方式一般采用公开宣传、推介方式引诱投资人;二是募集对象一般为社会公众;三是一般不设最低投资门槛,或者门槛很低;四是投资人数没有上限,多多益善;五是一般没有投资风险提示,许诺保本高收益。此类案件风险外溢性强,涉及人数众多,易产生区域性风险,且调查取证比较困难,处置周期长,投资者利益难以得到保护。 
编辑:管理员
 
 本网公告
· 关于促进市城区初中教育
· 关于举办“国学智慧与事
· 聊城开发区新增3处固定
· 在思想深处来一场深刻的
· 习近平在山东考察时强调
通知通告  >>
· 聊城经济技术开发区市场
· 关于聊城开发区打击进口
· 2018年开发区第二轮
· 关于递补进入面试范围人
· 关于聊城开发区打击进口
更多>>
公文公示  >>
法律法规  >>
组织机构  >>
统计数据  >>
发展规划  >>
环境监测  >>
行政服务中心
  网上读报 >>
今日开发区
新华网聊城经济开发区频道
监督举报热线
安全生产宣传教育百日行动
理论在线
网上投稿
 在线调查
您是如何知道我们的?
 在网上查询的
 听朋友介绍的
 听客户介绍的
 在报纸看到的
 看广告知道的
  
Copyright © 2009-2014 kfq.lcxw.cn All Rights Reserved
版权所有:聊城经济技术开发区 | 网站声明 | 网站地图 | 联系我们
鲁ICP备09083931号
(浏览本网主页,建议将电脑显示屏的分辨率调为1024*768以上)